2 min read 03 Nov 2022

In Svizzera sarà richiesta l’ID per ogni prelievo crypto

La Svizzera ha introdotto nella propria regolamentazione il vincolo di rivelare la propria identità ad ogni prelievo di criptovaluta, per combattere il riciclaggio di denaro

In Svizzera sarà richiesta l’ID per ogni prelievo crypto

La regolamentazione svizzera

La Svizzera, fino ad oggi uno degli hub crypto europei più rilevanti, ha introdotto nella propria regolamentazione finanziaria la necessità, per ogni cittadino, di dichiarare la propria identità a fronte di un qualsiasi tipo di prelievo di criptovaluta.

La scelta è dovuta a una politica che vuole combattere con maggiori strumenti le truffe e il riciclaggio di denaro, e si è così fissato un limite alle transazioni che superano il limite di mille franchi svizzeri (circa mille euro), sopra il quale ai cittadini verrà sempre richiesto una procedura KYC.

E la procedura coinvolge qualsiasi tipo di transazione, a patto che consista in uno scambio in contanti o qualsiasi altra forma di denaro, a partire dalla criptovaluta.

Il limite alle criptovalute

La FINMA (Autorità svizzera di vigilanza sui mercati finanziari), a quanto risulta, avrebbe introdotto questa norma in funzione e a causa delle proprie preoccupazioni in merito a varie attività illecite, come uso della criptovaluta per scambi non regolamentati e altre altre attività illegali, nell’orizzonte del riciclaggio di denaro.

“Le valute virtuali sono spesso utilizzate come strumento di pagamento nell’ambito del commercio illecito, come il traffico di droga tramite dark web, o per il pagamento di riscatti dopo attacchi informatici”, si legge nel comunicato ufficiale. “Il rischio di riciclaggio di denaro nel campo d’azione della valuta virtuale è rafforzato dal potenziale anonimato, dalla velocità delle transazioni e dalla natura transfrontaliera delle stesse”.

La FINMA, già lo scorso maggio, aveva proposto una politica volta a frenare le attività di smurfing, ovvero quell’attività di pirateria informatica condotta immettendo un’enorme quantità di informazioni nella banca dati di un’azienda, in modo da rallentarne la consultazione da parte degli altri utenti. O, in altre parole, il processo di riduzione dei pagamenti di grandi dimensioni in frammenti più piccoli.

Tuttavia, anche i quel caso, la community crypto rispose in maniera negativa, sottolineando il problema che la concessione dei propri dati porterebbe al rischio di un’esposizione degli stessi agli attacchi hacker.

E per quanto riguarda i prelievi, nonostante le richieste di aumentare il limite massimo a 25mila franchi svizzeri, questi saranno soggetti alla nuova regolamentazione a partire dal 2023.

X

Vuoi essere sempre sul pezzo?

Iscriviti alla newsletter. Niente spam, promesso!

Inoltre se ti iscrivi c'è un regalo per te: un report sui trend da seguire del 2023!

bitcoin
Bitcoin (BTC) $ 27,885.47
ethereum
Ethereum (ETH) $ 1,774.26
tether
Tether (USDT) $ 1.00
bnb
BNB (BNB) $ 314.91
usd-coin
USD Coin (USDC) $ 1.00
xrp
XRP (XRP) $ 0.536301
cardano
Cardano (ADA) $ 0.372538
staked-ether
Lido Staked Ether (STETH) $ 1,768.30
dogecoin
Dogecoin (DOGE) $ 0.074210
matic-network
Polygon (MATIC) $ 1.08
solana
Solana (SOL) $ 20.37
binance-usd
Binance USD (BUSD) $ 1.00
polkadot
Polkadot (DOT) $ 6.05
litecoin
Litecoin (LTC) $ 87.56
shiba-inu
Shiba Inu (SHIB) $ 0.000010
tron
TRON (TRX) $ 0.064062
avalanche-2
Avalanche (AVAX) $ 17.22
dai
Dai (DAI) $ 1.00
uniswap
Uniswap (UNI) $ 5.86
wrapped-bitcoin
Wrapped Bitcoin (WBTC) $ 27,854.46
chainlink
Chainlink (LINK) $ 7.19
cosmos
Cosmos Hub (ATOM) $ 11.04
leo-token
LEO Token (LEO) $ 3.43
the-open-network
Toncoin (TON) $ 2.08
monero
Monero (XMR) $ 155.61
ethereum-classic
Ethereum Classic (ETC) $ 20.12
stellar
Stellar (XLM) $ 0.103657
okb
OKB (OKB) $ 41.43
bitcoin-cash
Bitcoin Cash (BCH) $ 119.50
filecoin
Filecoin (FIL) $ 5.48
true-usd
TrueUSD (TUSD) $ 1.00
aptos
Aptos (APT) $ 10.92
lido-dao
Lido DAO (LDO) $ 2.27
hedera-hashgraph
Hedera (HBAR) $ 0.063497
quant-network
Quant (QNT) $ 125.21
crypto-com-chain
Cronos (CRO) $ 0.068058
arbitrum
Arbitrum (ARB) $ 1.34
near
NEAR Protocol (NEAR) $ 1.91
vechain
VeChain (VET) $ 0.022553
algorand
Algorand (ALGO) $ 0.223374
apecoin
ApeCoin (APE) $ 4.03
internet-computer
Internet Computer (ICP) $ 4.94
eos
EOS (EOS) $ 1.18
the-graph
The Graph (GRT) $ 0.141829
blockstack
Stacks (STX) $ 0.928317
fantom
Fantom (FTM) $ 0.439146
the-sandbox
The Sandbox (SAND) $ 0.612939
elrond-erd-2
MultiversX (EGLD) $ 42.05
decentraland
Decentraland (MANA) $ 0.573388
frax
Frax (FRAX) $ 0.997905