Exchange di criptovalute: cosa sono e come funzionano?

Un exchange è una piattaforma che permette lo scambio di criptovalute ad utenti da ogni parte del mondo.

Exchange di criptovalute: cosa sono e come funzionano?

Cos'è un Exchange?

Un exchange è un luogo di scambio di criptovalute, ed è il posto migliore dove comprare e vendere asset digitali.
Gli exchange offrono un servizio a noi investitori e trader, permettendoci di acquistare o vendere criptovalute attraverso i loro server. Per questo servizio, ovviamente, percepiscono un interesse su ogni scambio che avviene all’interno delle loro piattaforme.

Come scegliere l'exchange che fa al caso nostro?

Partendo dal presupposto che nessuno ci obbliga a scegliere solamente un exchange tra tutti, ma è possibile avere più account su diverse piattaforme, è comunque importante non registrarti “a caso” su ogni sito di compra vendita di criptovalute. Questo più che altro per ragioni di sicurezza: gli exchange non sono immuni ad attacchi informatici, tanto quanto non lo sono i nostri wallet. Andando a detenere le nostre criptovalute in un luogo la cui sicurezza non dipende direttamente da noi, dobbiamo necessariamente fidarci e sapere che le stiamo riponendo in buone mani. Non solo le criptovalute, ma anche i nostri dati sensibili necessari alla registrazione sulla piattaforma.

Quando andiamo a scegliere l’exchange più adatto per noi, le scelte che ci si pongono davanti sono molteplici: Binance, FTX, Bybit, Crypto.com, Coinbase

Sono sicuramente gli exchange più conosciuti, utilizzati ed efficienti, ma quale tra questi si adatta meglio a noi?

I punti da considerare quando dobbiamo scegliere tra questi sono diversi, ed alcuni sono strettamente personali, come ad esempio la volontà di operare con derivati e futures. Voglio farlo? Non tutti gli exchange offrono questo servizio, quindi la mia scelta ricadrà su altri che invece mi possono dare la possibilità di variare i miei trade.

Vediamo alcuni punti cruciali da tenere in considerazione:

  • Sicurezza della piattaforma: il primo aspetto in assoluto da tenere in considerazione. La sicurezza della piattaforma è fondamentale per noi utenti, poiché i nostri fondi saranno depositati al suo interno.
  • Tipologie di Coin scambiate: la quantità e tipologia di coin scambiate è molto importante, poiché quando andrò a creare il mio portafoglio d’investimento non vorrò limiti dati dalla mancata presenza di tale coin all’interno dell’exchange che ho scelto.
  • Possibilità di acquistare in EUR: la possibilità di acquistare in EUR, riduce nel lungo periodo le spese di acquisto e vendita che verranno effettuate sull’exchange.
  • Costi di commissione (Withdraw, Maker e Taker fees): valutare i costi di commissione di withdraw (prelievo) e soprattutto di acquisto/vendita all’interno dell’exchange è un aspetto fondamentale da considerare.
  • Sede fisica dell’azienda: sapere dove l’azienda in questione ha la sede centrale vi può far capire molto sull’azienda in questione.
  • Facilità di utilizzo della piattaforma: poiché dovremo interagire con l’applicazione dell’exchange molte volte, sarà importante aver ben chiaro tutto quello che stiamo facendo al suo interno, senza troppe problematiche.
  • Network di Withdraw: la possibilità di prelevare una moneta in un network o in un altro pesa parecchio sulle fees che dovremo pagare, di conseguenza più network l’exchange è in grado di supportare, meno costoso sarà trasferire i nostri fondi.
  • Funzioni utilizzabili dalla piattaforma: attraverso le applicazioni degli exchange non sarà possibile solo acquistare e vendere asset digitali, ma anche molto altro. Da una piattaforma ad un altra dobbiamo considerare anche le funzioni che potrebbero interessarci.

Token degli exchange

Non tutti i token hanno alla base un exchange, ma (quasi) tutti gli exchange hanno un token, spetta a noi investitori/trader capire se ci conviene o meno operarci sopra.

Exchange come Binance, FTX, Crypto.com hanno un loro utility token, ovvero un token legato alla piattaforma che può essere utilizzato per ottenere sconti, cashback sulla loro carta, o sbloccare altre funzionalità extra.

Solitamente, l’andamento di questi token si muove anche grazie alla crescita o alle funzionalità utilizzabili nella piattaforma. Di conseguenza, se un exchange lavora bene e il numero di utenti al suo interno cresce, è facile che nel lungo periodo salirà anche il prezzo del suo token.

A proposito di questo, c’è da tenere presente che alcune piattaforme, come ad esempio Binance, fanno un burn di parte dei propri token proprio in funzione degli utili conseguiti dall’azienda ogni trimestre. “Burnare” le coin, bruciarle, significa letteralmente eliminarle dalla circolazione riducendo l’offerta totale. Lo scopo è quello di far aumentare il valore intrinseco della moneta ed evitare che diventi eccessivamente inflativa.

Alcuni di questi exchange cercano di sviluppare o hanno sviluppato anche una propria blockchain che solitamente ha un token come valuta nativa spendibile per pagare transazioni e attivare smart contract. Questo porta alla necessità di comprare i token dell’exchange da parte di tutti gli utenti che vogliono utilizzare quella determinata blockchain.

Differenza tra CEX e DEX

Poiché gli exchange non sono altro che luoghi dove scambiare le proprie criptovalute con altri utenti, sono stati creati sulla DeFi diversi exchange decentralizzati che permettono la medesima cosa.

Quali sono le più grandi differenze che ci sono tra gli exchange centralizzati (CEX) e decentralizzati(DEX)?

La prima, e più importante, è la possibilità di detenere le proprie chiavi private. Non dimentichiamo che quando deteniamo criptovalute all’interno di un CEX, exchange centralizzato, non saremo più i gli unici proprietari delle chiavi private e quindi nemmeno delle nostre monete, ma andremo a delegarne la responsabilità alla piattaforma. Invece, utilizzando un DEX, saremo sempre i proprietari delle chiavi poiché sfrutteremo gli smart contract che ci permetteranno di scambiare monete senza doverle detenere all’interno dei suoi server.

Oltre a questa prima grande differenza, dobbiamo sottolineare che i CEX sono, appunto, centralizzati e quindi a controllarli sarà una vera e propria società con il compito di gestire i server e tutte le transazioni che avvengono all’interno dell’exchange. Questo non è possibile in un DEX, ovvero una piattaforma decentralizzata e quindi priva di un potere centrale o di un server centrale. Dietro ad un DEX non ci sono nemmeno Titolari, ma piuttosto dei programmatori che hanno sviluppato la DApp in origine e che, una volta lanciata l’applicazione, detengono solo una percentuale di maggioranza dei token della piattaforma, ma nulla di più.

KYC sugli exchange di criptovalute

Qualsiasi di queste piattaforme attua il KYC: Know Your Customer. Ossia la necessità di registrare i dati degli utenti, accompagnati da documenti che possano confermare l’identità della persona.

Sarà quindi importante munirsi di carta d’identità o patente durante le fasi di creazione dell’account. Se utilizzate piattaforme affidabili non c’è niente da temere.

E' sicuro detenere criptovalute in un exchange?

Come in ogni attività che si svolge totalmente online, in questo caso il trading o l’investimento nel mercato delle criptovalute, non c’è niente di totalmente sicuro e privo di rischio.

Ad oggi il mondo delle criptovalute, un pò per scarsa regolamentazione, un pò per sua natura, non è particolarmente attento alla tutela degli investitori che sono ritenuti sempre responsabili dei loro errori. Anche gli exchange non offrono servizi di “assicurazione” in caso di perdita di fondi, qualunque sia la causa di tale perdita. Il consiglio spassionato è questo: se siete investitori, tenete i fondi all’interno di un exchange il minor tempo possibile, se invece siete trader tenete solo la quantità di coin necessarie per operare.

A questo punto, diventa ovvio dire che la scelta dell’exchange non è banale e richiede massima attenzione.

Conclusione

Arrivati alla conclusione di questo capitolo introduttivo, vi consiglio di ponderare per bene la decisione prima di scegliere un exchange su cui detenere gran parte dei vostri fondi.

Dall’altra parte, però vi confiderò un piccolo segreto: utilizzato e utilizzo tutti gli exchange visti in precedenza. Ognuno di essi ha dei pro e dei contro che posso sfruttare a mio vantaggio.

Di conseguenza, partite con un exchange scelto per bene e poi piano piano, in funzione delle vostre necessità o di eventuali cambiamenti effettuati dalla piattaforma, aprite altri conti in altri exchange diversi.

Qualsiasi sia l’exchange con cui deciderai di iniziare, non dimenticare che facendo parte di questa community hai alcuni vantaggi pronti per te! Puoi consultare la sezione dedicata ai link referral e alla varie promo per ottenere sconti sulle fees o bonus d’ingresso sugli exchange.


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