eToro come funziona: il broker a 360°

Cos'è e come funziona eToro

eToro è un broker che permette di investire pressoché a chiunque su un ampio ventaglio di asset tra cui azioni, ETF e criptovalute. Il piatto forte della piattaforma è però quello dei CFD, strumenti molto complessi e rischiosi su cui torneremo a breve.

La realtà di eToro fa parecchio leva sugli elementi social. Non è un caso se proprio qui è presente un’ampia community che fa del social trading la propria filosofia di investimento (lo scopriremo). Per chi non lo sapesse, questa tipologia di operatività consiste nel copiare le azioni di altri investitori, le cui performance sono consultabili e visibili da tutti. Se da un punto di vista è una pratica interessante per i meno esperti, consideriamo il rovescio della medaglia:

• Copiare l’operatività altrui non ci consente di fare esperienza, sbagliare e migliorare. Il controllo è nelle mani di qualcun altro;
• Le strategie di una persona potrebbero non adattarsi a quelle di un’altra. Aspetti come la tolleranza al rischio, gli obiettivi, lo stato finanziario e molto altro ancora non vengono considerati;
• Anche gli altri possono sbagliare: avere un tracking di prestazioni positive non garantisce che sarà così anche in futuro. Copiando una persona non siamo al riparo dalle perdite.

eToro serve quindi a investire il proprio denaro su vari asset, nella misura in cui si desidera e a commissioni nulle o ridotte. Su questo punto torneremo nel paragrafo dedicato, così da mettere sul tavolo tutti i costi.

eToro è legale in Italia?

L’azienda è totalmente legittima e chi sostiene che è una truffa si sbaglia. eToro opera a livello mondiale e dispone di svariate certificazioni e regolamentazioni, perciò su questo punto possiamo dormire sonni tranquilli. In Europa ha licenze MiFID II e MiCAR, oltre a una propria assicurazione che protegge i fondi degli investitori.

Più “preoccupanti” invece alcuni prodotti offerti, come i già menzionati CFD.

I Contract For Difference sono strumenti complessi facenti parte della categoria dei derivati. Riprendendo la spiegazione fornita dal sito di Borsa Italiana, si tratta di un contratto tra due parti, dove l’acquirente paga un interesse e riceve il rendimento di un’attività finanziaria sottostante. Chi invece vende il contratto si intasca l’interesse, impegnandosi però a pagare il rendimento prodotto dal sottostante.

Si opera a margine, non versando quindi il valore totale del contratto, ma solo una piccola percentuale. Ad aggiungere complessità ci sono poi le leve, una caratteristica dello strumento di cui stiamo parlando.

Il problema non è della piattaforma, quanto della tipologia di investitore che si approccia a questi strumenti complessi, facendosi ingolosire dalle opportunità di guadagno della leva e ignorando i rischi. Ti consigliamo di approcciarti ai CFD solo se hai esperienza, conoscenze e la giusta propensione al rischio.

La storia della società

La società nasce in Israele nel gennaio 2007. Artefici del progetto tre imprenditori: David Ring e i fratelli Assia, Ronen e Yoni; quest’ultimo è CEO sin da quell’anno.

Inizialmente eToro si chiamava RetailFX ed era concentrata sullo scambio di valute.

Già a settembre 2007 esordì la piattaforma di trading online, più semplice di tante altre realtà in circolazione a quel tempo. Un merito di eToro è proprio questo: aver avvicinato milioni di persone al mondo degli investimenti grazie alla facilità d’uso.

Il tempo ha portato svariati aggiornamenti e all’aggiunta di nuovi asset e prodotti. Notevole l’arrivo di OpenBook, la prima piattaforma di social investing al mondo. Questo avvenimento segnò profondamente il mondo fintech, tant’è che oggi sono svariate le realtà che offrono un servizio di questo tipo. Anche nel settore crypto, gli esempi nativi non mancano; come Bitget, che ha sempre dato molto risalto alle funzionalità social proposte.

Nel 2012 fu la volta dell’applicazione mobile di eToro. Tuttavia, massima attenzione a investire mediante smartphone: ok la comodità, ma per consultare informazioni, fare confronti e svolgere una buona analisi tecnica, l’ideale è mettersi davanti al computer nella massima tranquillità e con uno schermo sufficientemente grande. O almeno, questo è un punto di vista di chi scrive. Il 2017 fu l’anno delle criptovalute, uno dei cavalli di battaglia della piattaforma.

Oggi eToro conta decine di milioni di utenti ed è presente in svariate parti del mondo, tra cui Europa e Stati Uniti d’America.

Iscriviti e ricevi il tuo bonus eToro

eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.

Quanto è sicuro eToro?

eToro è molto sicuro, disponendo di tutte le licenze e autorizzazioni previste dalle normative vigenti. Con sicurezza intendiamo due aspetti distinti:

• L’affidabilità della piattaforma stessa, nonché la sua compliance con le normative vigenti;
• La detenzione dei fondi, sia lato attacchi esterni sia nel caso in cui la piattaforma dovesse fallire o avere problemi finanziari.

Come diversi broker che operano in Europa, eToro ha una sede a Cipro e sottostà alle leggi di questo Paese. La divisione europea della società dispone di regolare autorizzazione a operare sotto la sorveglianza della CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission). La normativa applicata è la MiFID 2 e garantisce elevati standard di trasparenza e tutela.

Inoltre, essendo un broker iscritto in uno Stato dell’Unione Europea, è inserito anche nell’albo della nostrana Consob, come mostra l’immagine che segue.

Ok, abbiamo capito che eToro è un broker perfettamente legittimo. Ma che dire del secondo punto, ovvero la sicurezza dei fondi?

Innanzitutto, i capitali dei clienti sono separati da quelli della società. Perciò, anche in caso di problemi, ciò che è degli utenti resta tale.

Esistono poi altre protezioni come l’assicurazione gratuita con massimale di 1 milione di euro per ciascun cliente.

Quanto alla cybersicurezza, i fondi sono tutti depositati in banche di primo livello, con le informazioni crittografate mediante la tecnologia SSL.

L’account personale di ciascun utente può essere protetto grazie alla 2FA (autenticazione a due fattori), che raccomandiamo di attivare su qualsiasi broker ed exchange.

Per completezza, puoi consultare la guida sulla sicurezza di eToro.

"Lato sicurezza fondi e utenti, nulla da dire: eToro è in regola"

Come iniziare con eToro?

Al momento della scrittura, il deposito minimo iniziale di eToro è di 50 dollari.

Ogni deposito successivo al primo dovrà essere di minimo 50 dollari, che salgono a 500 nel caso in cui si volesse utilizzare il bonifico bancario. Queste cifre si riferiscono ai conti personali.

Parliamo in dollari, ma eToro oggi dispone anche di un conto in euro che è possibile attivare in pochi click. Grazie a esso, potremo dire addio alle continue conversioni USD-EUR, alle commissioni di cambio e alle oscillazioni di mercato.

Quindi, ricapitolando:

• Iscriviti alla piattaforma*
• Segui la semplice procedura guidata
• Procedi all’eToro login e inizia subito a investire

*eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.

"Iniziare con eToro richiede un deposito minimo di 50 dollari"

I prodotti offerti dalla piattaforma

È arrivato il momento di fare una panoramica su prodotti e asset offerti dalla piattaforma.

Partiamo con le azioni. Su eToro possiamo trovare una scelta abbastanza ricca, che comprende soprattutto realtà provenienti dalle borse americane.

Su eToro, le azioni possono essere acquistate anche a frazioni, il che avvicina qualsiasi persona agli investimenti anche su titoli dal prezzo unitario elevato. La transazione minima è di 10 dollari e, ove previsto, si ricevono i dividendi.

Esistono poi centinaia di ETF, tra cui spiccano quelli di grandi compagnie di investimento come Vanguard, iShares, Invesco e VanEck. Vi è però un problema: molti di questi ETF non sono armonizzati, il che significa una maggiore tassazione.

Prima di investire su un Exchange Traded Fund, non solo mediante questo broker, assicuriamoci che sia armonizzato svolgendo una ricerca sullo specifico prodotto. La sigla UCITS nel nome dell’ETF deve essere assolutamente presente.

Presenti poi le materie prime, valute e indici a completare un’offerta completa dal punto di vista delle tipologie di asset.

E le criptovalute? Ci arriviamo subito. eToro propone parecchie coin e token da acquistare e vendere. Presenti tutte le giganti del mercato tra cui bitcoin, Ethereum e Ripple. Spazio anche ad alcune memecoin, tra cui DOGE e Shiba Inu. Completano l’offerta altre crypto di vario genere.

Alcune criptovalute possono essere trasferite da eToro ad altri wallet di nostra proprietà. Per fare ciò si deve possedere anche l’app eToro Money, il portafoglio elettronico creato dal broker. In questo articolo vengono illustrati i passaggi per trasferire le proprie criptovalute.

eToro è una buona scelta per avere accesso a svariati prodotti e asset, così da poter investire mediante un unico conto.

"Una buona selezione di asset di differenti tipologie"

eToro Copy Trading

Vuoi diventare un copy trader e seguire l’operatività di qualcun altro, sulla base delle performance? Con questa piattaforma puoi farlo.

Abbiamo la possibilità di scegliere tra due strade:

• Investitori professionali, ossia il copy trading eToro vero e proprio. Di fatto, qui si imita l’operatività di qualcun altro. Questi individui sono appunto professionali, certificati e soddisfano le richieste della piattaforma.
• Tutti gli investitori, in cui rientra anche chi è privo di qualifiche e certificazioni. In ogni caso, bisogna soddisfare certi standard per diventare dei trader da copiare.

Come funziona il copy trading? Di fatto come per gli altri asset. Dovremo scegliere l’individuo da seguire basandoci sui suoi risultati storici, sugli asset che negozia e via dicendo. Tutte queste informazioni sono visibili e non dovremo copiare alla cieca.

Dopodiché, una volta che avremo selezionato il trader da copiare, ci basterà cliccare sul tasto Copia e scegliere il capitale da investire. Il minimo è spesso di 200$, ma può variare di volta in volta.

Commissioni per il copy trading di per sé non ce ne sono. Dovremo comunque corrispondere le fee per la compravendita dei singoli asset e, dato che l’operatività è in dollari, la conversione EUR/USD.

"Il copy trading eToro è uno dei punti di forza della piattaforma"

eToro commissioni, depositi e prelievi

Quali sono le commissioni eToro? Eccoci a un argomento da conoscere prima di investire. Vediamole asset per asset.

Le azioni hanno commissioni di 1 dollaro fisso, a eccezione di titoli provenienti da Australia, Hong Kong, Dubai e Abu Dhabi (salgono a 2$). Spread di mercato presente, ma eToro non applica uno spread proprio. Solo sui titoli UK vi è lo 0,5% di imposta di bollo.

ETF zero spread e commissioni, solo lo spread di mercato.

Le criptovalute implicano una commissione di acquisto e vendita dell’1%, a cui si aggiunge lo spread.

I CFD hanno una struttura più complessa, consultabile alla pagina delle commissioni di eToro.

Diamo un’occhiata agli altri costi.

Il deposito è gratuito, salvo le spese che potrebbero essere applicate dalla nostra banca o dal metodo di pagamento utilizzato. Ricordiamoci degli importi minimi di 50$ con carta e 500$ mediante bonifico.

Quanto costa prelevare da eToro? A ogni prelievo da eToro, che deve essere di almeno 30 dollari, viene applicata una commissione fissa di 5$, a prescindere dall’importo. Se si è membri dei club Platinum, Platinum+ e Diamond, questa spesa non viene applicata. Se si opera mediante il conto in euro, non c’è alcuna commissione.

Continuando, non piacevole la commissione di inattività. Dopo 12 mesi di assenza totale dall’account, vengono scalati 10$ al mese fino a esaurimento del residuo disponibile. Per evitare questa spesa è sufficiente effettuare almeno un login in 12 mesi.

Parliamo un attimo di eToro Club, la soluzione che ci permette di risparmiare anche sulle commissioni.

Esistono diversi tier, dal bronze fino al platinum. Il club in cui un cliente rientra dipende dal saldo minimo, ma c’è la possibilità di pagare un allenamento mensile o annuale e rientrare nel club platinum senza soddisfare il saldo minimo.

Ecco i vantaggi dei Club:

• Servizio clienti premium
• Interessi maggiori sul saldo depositato in dollari
• Boost allo staking crypto
• Programma crypto cashback, ossia che si ottiene uno sconto sulle commissioni di scambio delle criptovalute, calcolato in base ai volumi di scambio. Lo sconto va dal 15 al 50%.
• Sconto sulle commissioni di cambio fx.

Se sei un cliente molto attivo, far parte di un club è un ottimo metodo per ridurre i costi e ricevere più rendita.

Come si pagano le tasse su eToro?

Qui abbiamo una brutta notizia: avendo sede all’estero, dovremo cavarcela da soli per quanto riguarda la dichiarazione e gestione degli aspetti fiscali.

Chi opera già con exchange e CeFi crypto, salvo che con realtà italiane, dovrebbe però essere abituato/a. Perciò, utilizzando eToro dovremo compilare manualmente un documento (come un foglio di calcolo) che tenga traccia dei nostri movimenti, delle plusvalenze e minusvalenze e di ciò che alla fine dovremo eventualmente pagare.

Nel dubbio, non esitiamo a rivolgerci a un commercialista, in modo tale da muovere sin dall’inizio i passi corretti per evitare qualsiasi problema. Con il fisco non si scherza.

Per aiutarti a ricostruire i movimenti crypto negli anni, puoi utilizzare Tatax: scoprilo cliccando sul banner qui sotto!

Se vuoi saperne di più sulle norme italiane sul tema fiscalità e criptovalute, ecco il nostro manuale sulla tassazione crypto nel nostro Paese.

Pro e contro eToro

Vediamo pro e contro della piattaforma, riassumendo quanto visto finora.

Pro

• Facilità d’uso, dalla creazione dell’account (che richiede una procedura KYC) all’operatività;
• Possibilità di operare da smartphone (che comunque sconsigliamo salvo che per consultazione e le operazioni ordinarie);
• Commissioni basse;
• Una buona scelta di strumenti e asset;
• eToro copy trading (per certi versi un contro, ma da altri punti di vista un pro);
• La piattaforma avvicina chiunque al mondo degli investimenti e propone anche le azioni frazionarie;
• Rispetta le normative europee;
• Conto demo;

Contro

• Esposizione al dollaro americano (dipende dall’operatività);
• Costi di conversione valuta non da sottovalutare;
• Esistono alternative che propongono una scelta più ampia di specifici classi di asset;
• eToro copytrading (i più pigri potrebbero utilizzarlo senza riflettere né imparare);
• La piattaforma avvicina chiunque al mondo degli investimenti (un pro, ma anche un contro quando si parla di principianti assoluti);
• I CFD sono rischiosi, ma qui diventano alla portata di tutti.

Pro e contro vanno valutati attentamente, per poi decidere se questo broker può fare al caso nostro. Possiamo anche limitarci a operare con il conto demo, “giocare” con la piattaforma e in seguito scegliere più consapevolmente.

Quanto si guadagna con eToro?

Ecco, ci tenevamo a chiudere rispondendo a una delle domande più ricercate in assoluto.

Utilizzando eToro, così come qualsiasi altro broker o exchange, non c’è alcuna certezza di guadagno. La società si limita a fornire degli strumenti per investire su determinati asset, ma nulla di più. Sarà poi l’utente a dover svolgere i suoi studi, stabilire degli obiettivi e agire di conseguenza.

Qualsiasi investimento porta dei rischi che possono essere più o meno grandi. Nulla è garantito e partire con l’idea di quanto si potrebbe guadagnare non è davvero l’ideale.

Concentriamoci sul percorso, accumuliamo esperienza, muoviamoci con prudenza e, nel tempo, otterremo certamente dei risultati soddisfacenti. Se lo vorremo, eToro sarà uno dei mezzi mediante cui muoversi.

"Non c'è alcuna certezza di guadagno, ricordiamolo sempre"

eToro opinioni e conclusioni

eToro è una buona piattaforma per investire con semplicità. Se stai cercando un servizio a 360°, magari da unire ad altre piattaforme più specifiche, potresti aver trovato quello che stavi cercando.

Negli anni si sono migliorati, arrivando a offrire più servizi, limando i costi ed eliminando delle voci di spesa che potevano creare confusione. Unendo ciò alle licenze europee, la piattaforma si qualifica tra quelle consigliate, a patto di conoscere bene gli strumenti e gli asset su cui si intende investire.

Iscriviti qui a eToro: è gratis. Segui le facili istruzioni ufficiali per aprire l’account. eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.

Vuoi saperne di più sulle basi dell’investimento in criptovalute o sul trading? Iscriviti a The Crypto Gateway Learn e scopri i corsi: sono gratuiti e immediatamente fruibili!

Disclaimer eToro

eToro è una piattaforma di investimento multi-asset. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.

Si prega di notare che i CFD sono strumenti complessi e comportano un alto rischio di perdere denaro rapidamente a causa della leva finanziaria. Il 50% dei conti degli investitori al dettaglio perde denaro quando fa trading con i CFD con questo fornitore. È necessario valutare se si comprende il funzionamento dei CFD e se ci si può permettere di assumersi l’alto rischio di perdere il proprio denaro.

La presente comunicazione ha solo scopo informativo ed educativo e non deve essere considerata come un consiglio o una raccomandazione di investimento.

I rendimenti passati non sono indicativi dei risultati futuri. Il Copy Trading non costituisce un consiglio di investimento. Il valore dei tuoi investimenti può aumentare o diminuire. Il tuo capitale è a rischio.

Gli investimenti in criptovalute sono rischiosi e potrebbero non essere adatti agli investitori al dettaglio; potresti perdere l’intero investimento. Comprendi i rischi qui: https://etoro.tw/3PI44nZ

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